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    【明律師疑難案例】提供銀行卡信息被指盜竊500余萬,明律師辯為侵犯公民信息罪

    來源:原創作者:江曉琪時間:2018-01-31

    提供銀行卡"四要素",警方指控結伙盜竊500萬

    律師辯護意見被采納,檢院改為侵犯公民信息罪

    【案情簡介】

       2016年6月,嫌疑人用2萬元從所謂賭博網站的“客服”處購買到受害人在河南焦作建行辦理的銀行卡的“四要素”(即姓名、身份證號、銀行卡號、銀行卡綁定電話),又通過QQ群付費查詢到了該銀行卡賬戶余額有200多萬元。嫌疑人多次拔打受害人的手機都沒人接聽,就認為該賬戶的金額很可能是賭博等非法款項,“黑吃黑”受害人也不敢報警。嫌疑人想利用網上流傳的“代扣”業務將受害人賬戶內的金額轉出,但自己不懂如何操作代扣業務,遂通過QQ聯系到了專門從事代扣業務的同案犯,并將上述銀行卡信息提供給了同案犯,約定由同案犯想辦法代扣上述銀行卡內的金額,代扣成功后雙方五五分成。


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    其后,同案犯利用嫌疑人提供的信息,偽造受害人簽名分別與廣州××公司、廣州××裝飾公司、上?!痢辽藤Q有限公司(前兩公司是同案犯在網上購買,上?!痢辽藤Q公司是由同案犯注冊成立的公司)簽訂了《代扣委托協議》,以此為基礎利用網絡技術與第三方支付平臺——深圳××支付公司對接,將受害人賬戶內的金額多次轉出。2016年7月28至2016年12月18日期間,同案犯利用金融代扣業務,采取上述方式代扣受害人建行卡107筆,共計516.5萬元(嫌疑人原查得卡內有200多萬后,卡里不斷有理財資金匯入,總額高達516.5萬元)。嫌疑人分得245萬元。


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    【罪名辯護意見】

    ×××涉嫌罪名法律意見書

    焦作市解放區人民檢察院:

    北京市盈科(廣州)律師事務所接受嫌疑人×××的委托,指派張文明律師擔任其辯護人。經反復閱卷、多次會見犯罪嫌疑人,辯護人認為嫌疑人的行為不成立盜竊罪,而是構成侵犯公民個人信息罪。事實理由如下:

    一、嫌疑人僅僅是收買并向他人出售公民個人信息,沒有竊取他人財物的行為

    2016年6月,嫌疑人通過與網友聊天得知有些賭博網站存在漏洞,賭博網站的管理員通過技術手段就可以獲取網站上某些人的個人信息。其后,嫌疑人通過QQ聯系網名為“客服”、“小汐”、“查卡”等人購買到本案受害人的身份證號、銀行卡卡號、該銀行卡綁定的手機號碼等個人信息,并將得到的信息提供給了同案犯。至于同案犯是否能夠利用上述個人信息獲取銀行卡內金額,利用何種手段完成代扣,嫌疑人并不特別關心,沒有詢問對方,沒有要求對方保證代扣出多少數額,更沒有參與代扣的具體操作。

    根據《刑法》第264條、265條的規定,盜竊罪成立客觀上要求行為人秘密竊取他人所有的財物,竊取行為是排除他人對財物的支配,建立新的支配關系的過程。本案中,嫌疑人對代扣的具體操作并不知情,沒有參與代扣,沒有秘密竊取他人財物的行為,也沒有剝奪受害人對卡內金額的支配,嫌疑人提供銀行卡信息的行為更不會自然地使其本人占有、支配涉案銀行卡內金額。據此,嫌疑人并沒有實行盜竊的行為。

    二、嫌疑人的行為與涉案銀行卡被代扣之間并不存在直接的因果關系

    嫌疑人將受害人個人信息提供同案犯的行為并不一定會導致受害人銀行卡內的金額被盜的結果。我們可以設想幾種情形:第一,同案的其他兩個嫌疑人沒有能力通過代扣將卡內資金盜走;第二,涉案銀行卡上百次被代扣,如果受害人在開始被代扣時就能及時發現并辦理掛失,也能避免巨額損失;第三,深圳代扣公司接到投訴發現異常后曾凍結了涉案銀行卡,同案犯如果沒有通過欺騙手段更改銀行卡捆綁的聯系電話,也可以避免部分損失。由此可見,嫌疑人提供公民個人信息的行為并不必然導致扣款結果的發生,銀行卡內巨額資金被代扣是客觀事實,但與嫌疑人的行為沒有直接的因果關系。

    根據刑法的因果關系理論,因果關系的判斷禁止脫離事實存在而只討論抽象規范的因果。第一,因果關系中的原因是指具體的實行行為而非預備,而如果行為本身不具有法益侵犯的緊迫危險,就不是實行行為。本案中,嫌疑人收買、非法提供個人信息不會直接引起涉案銀行卡金額被代扣的緊迫現實危險,故不屬于實行行為。即使嫌疑人的行為轉化為同案犯代扣銀行卡的預備階段,嫌疑人的行為本身也并不是涉案銀行卡被代扣的預備。換言之,同案犯獲得了個人信息,是其實行直接代扣銀行卡款項的預備,不是嫌疑人代扣銀行卡金額的預備。第二,因果關系中的結果是特定實行行為導致的法益侵害結果而非抽象意義的結果,不能脫離具體的客觀條件認定因果關系。本案中,如果強行將嫌疑人侵犯公民個人信息的行為認定為涉案銀行卡被代扣的原因并進一步將嫌疑人收買、非法提供個人信息的行為定性為盜竊,則顯然有隨意擴大刑法評價范圍,夸大刑法明文規定的盜竊罪這一行為之界限的嫌疑,違背刑法的“謙抑性原則”。

    據此,嫌疑人實施的收買、非法提供個人信息的行為不屬于本案的實行行為,其行為也不必然導致涉案銀行卡被代扣的結果,二者之間不存在直接的因果關系。

    三、嫌疑人所得的245余萬元并非盜竊所得,應視為其提供公民個人信息的對價

    嫌疑人獲取的245余萬元并非通過盜竊取得,其每次得到款項時,涉案銀行卡早已經被代扣完畢。根據《刑法》原理,盜竊罪成立要求被害人喪失占有的財物與行為人設立新支配的財物必須具有同一性。本案中,嫌疑人所得的款項與涉案銀行卡被代扣的金額不具有同時性,也不具有同一性,嫌疑人所得款項并非通過盜竊取得。

    嫌疑人獲取的利益應視為其非法提供、有償轉讓受害人個人信息的對價,相當于出售公民個人信息的價格。出售公民個人信息能夠獲得兩百多萬的巨額報酬的原因,一是信息購買方同案犯在購買信息時就得知銀行卡內有200余萬元,但鑒于當時同案犯都不清楚能否將卡內資金扣出,所以雙方不可能確定幾萬或幾十萬的價格去買賣公民個人信息;二是他們約定的轉讓報酬為風險支付方式,大家約定按照一定比例分成,如果受讓方代扣不出來款項,轉讓方沒有任何報酬,代扣成功,雙方才享受利益分成;三是出售信息時僅得知卡內有200余萬的資金,后來發生扣出500多萬元的結果買賣雙方都沒有想到。

    四、嫌疑人涉嫌構成侵犯公民個人信息罪似更準確

    罪刑法定原則是我國刑法規定的一項基本原則?;竞x是"法無明文規定不為罪"和"法無明文規定不處罰"。即犯罪行為的界定、種類、構成條件和刑罰處罰的種類、幅度,均事先由法律加以規定,對于刑法分則沒有明文規定為犯罪的行為,不得定罪處罰。嫌疑人案件的確是一種新類型的犯罪形態,但綜合全案情況看,其行為更符合刑法修正案(九)新增的“侵犯公民個人信息罪”。

    本案的客觀事實是,嫌疑人花費2萬余元向他人收買受害人銀行卡的“四要素”等個人信息資料后,將上述非法獲取的信息再出售給同案犯?!蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》規定“公民個人信息”,是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息,包括姓名、身份證件號碼、通信通訊聯系方式、住址、賬號密碼、財產狀況、行蹤軌跡等。嫌疑人向他人出售“四要素”的行為,應認定為侵犯公民個人信息罪。

    需要說明的是,本案于2017年3月21日立案,而《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》是2017年4月通過,6月1日起正式施行的。本案立案時,刑法并未對侵犯公民個人信息罪中“公民個人信息”的定義及構成犯罪構成要件作詳細解釋,而立案后出臺的司法解釋,把嫌疑人的行為歸入了侵犯公民個人信息罪的構成要件。鑒于侵犯公民個人信息罪相對于盜竊罪和收買、非法提供個人信息資料罪等其他罪名屬于輕罪,根據新舊刑法之間“從舊兼從輕”的法律適用原則,本案應適用《刑法》第第二百五十三條之一以及《最高人民法院最高人民檢察院關于辦理侵犯公民個人信息刑事案件適用法律若干問題的解釋》的規定,認定嫌疑人的行為屬于侵犯公民個人信息罪。

    綜上,辯護人認為,嫌疑人的行為不構成盜竊罪,而是構成侵犯公民個人信息罪。上述辯護意見謹供貴院參考為謝!

    此致

    焦作市解放區人民檢察院 

    嫌疑人辯護人:張文明

    2017年10月17日


    【公安機關起訴意見書】

    起訴意見書1起訴意見書2起訴意見書7

    【檢察院起訴訴】

    起訴書1起訴書2起訴書3


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    張文明律師

    北京市盈科(廣州)律師事務所

    經濟職務犯罪刑事部主任、高級合伙人

    廣東省法學會犯罪學研究會理事

    廣東省律師協會刑事法律專業委員會委員

    華南農業大學法學院兼職導師

    河南省政府駐廣州辦事處首席、常年法律顧問

    廣州市河南商會法律委員會常務副主任

    廣東省焦作商會法律委員會主任

    全國黨建聯盟網站廣州市天河區委智慧黨建顧問律師

    廣州市天河區政府調解委員會專家委員

    中國商會聯盟雜志常年法律顧問


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